Банк заблокировал расчетный счет: что делать, как избежать проблем

  КОГДА БАНК МОЖЕТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ?

  В каждом банке есть спецподразделение, которое следит за законностью деятельности вашей компании и представляет информацию о сделках в Росфинмониторинг. О том, что об операциях по вашим счетам информация передается в контролирующие  органы, включая налоговую и РФМ, банк вам не сообщит в соответствии  с порядком определенным в Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем " №115-ФЗ от 07.08.2001 г.

В каком случае банк заблокирует счет 

      - расходы на неопределенные цели (если вы снимаете по чеку со счета организации наличные и указываете "прочие цели" т.е. банк не может проконтролировать куда потрачены деньги);

      -снятие наличности с бизнес-карт (сотрудники организации снимают денежные средства с карты, чтобы расплатиться за товары или услуги- для банка это повод заподозрить вас в отмывании денег);

      - регулярная обналичка крупных сумм ( даже если вы снимаете регулярно деньги на зарплату сотрудникам, для банка это является подозрительным);

      Соответственно банк рекомендует зарплатные проекты или перечисление зарплаты    на счета сотрудников

      -снятие денег день-в-день ( для банка это подозрительно);

       снимайте деньги через 1-2 дня после того, как они поступили на счет

      -безосновательные переводы между банками ( банки очень внимательно отслеживают  переводы денег со счета организации из одного банка на счета организации в другие  банки, особенно если там невыгодные условия : низкие ставки по депозитам и высокие  ставки по кредитам);

      -неизвестно, с кем организация или ИП заключил сделку (если переводятся деньги   подрядчикам через посредников так, что невозможно установить, с кем  заключена сделка);

      Обязательно нужно проверять контрагентов на благонадежность -если кого -то             уличат в махинациях, заблокируют все цепочку.

Подозрительные операции для банка :

       — нет налоговых платежей ( банк устроит если вы будете платить 0,9%  от оборота по счету в бюджет. А если вы платите налоги с другого вашего  счета в банке - то придется    предоставить объяснения и платежки в качестве подтверждения).

       — ошибки в платежках ( банк тщательно следит за тем, что указано в назначении       платежа. Указывайте максимально подробно номер, дату и предмет договора или счета)

       — чужой вид деятельности ( проверьте, чтобы коды  ОКВЭД соответствовали вашей    текущей деятельности и операциям по счету. Если необходимо - приведите коды ОКВЭД в соответствие)

      — игнорирование запросов банка

регулярно отвечайте на звонки и сообщения банка. Обязательно предоставляйте документы по требованию банка -по закону у вас есть  срок  7 рабочих дней.)

 Специалисты www.Я-Бухгалтер.РФ  имеют большой опыт по работе с организациями и ИП и подскажут, что и как лучше сделать, подготовят документы для банка и в случаях  непредвиденных обстоятельств оперативно предпримут меры по разблокировке счетов как банком, так и налоговой.