КОНТРОЛЬНЫЙ ТЕСТ НА ЗНАНИЕ НОР ОД/ФТ 2022

КОНТРОЛЬНЫЙ ТЕСТ НА ЗНАНИЕ НОР ОД/ФТ 2022

Правильный ответ выделен желтым цветом !!! Правильных ответов может быть два и более!

1. Какие уровни риска представлены в отчете НОР ОД?

  а. высокий

1. 2. средний
   3. повышенный
   4. низкий
   5. умеренный
   6. все вышеперечисленное
2. Выберите виды расчетов с высоким уровнем риска:
   1. переводы под видом оплаты товаров и работ
   2. переводы по исполнительным документам, полученным по фиктивным основаниям
   3. переводы под видом оплаты услуг или займов
   4. переводы между счетами физических лиц
   5. переводы средств в качестве/под видом оплаты уступки права требованияf. верно a, c

2. 7. верно a, d
   8. верно a, c, d
3. Выберите схему (типологию) обналичивания, характеризующуюся высоким уровнемриска использования в целях ОД:

 a. обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. 2. обналичивание под видом выплаты дивидендов юридическими лицами
   3. обналичивание под видом предоставления МФО и КПК займов физическим лицам
   4. обналичивание со счетов физических лиц (в том числе подставных)
   5. получение наличных через механизмы «теневой инкассации»
   6. верно a, d

3. 7. верно a, b, d
   8. верно a, d, e
   1. верно a, b, d, e
4. Какие уязвимости не характерны для страховых компаний?
   1. возможность заключения договоров в пользу третьего лица
   2. возможность внесения изменений в договоры
   3. сложность справедливой оценки стоимости продуктов
   4. недостаточное регулирование деятельности
   5. нет правильного ответа
5. С какими предикатными преступлениями наиболее часто ассоциируются риски операцийс виртуальными активами?
   1. коррупция
   2. мошенничество
   3. незаконная банковская деятельность
   4. присвоение или растрата
   5. незаконный оборот наркотиков
   6. уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей
   7. преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий
   8. нет правильного ответа
6. Какой способ интеграции преступного дохода характеризуется наибольшим уровнемриска?
   1. интеграция средств в хозяйственную деятельность организации
   2. приобретение драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий
   3. приобретение недвижимого имущества
   4. размещение на вкладах (депозитах) в кредитных организациях
7. Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ?

 a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета

 b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт

 c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг

 d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков  e. нет правильного ответа

8. Деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу, экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к указанным видам деятельности лица, организации и их группы – это:
   1. риск ОД
   2. угроза ОД
   3. уязвимость национальной системы ПОД/ФТ
   4. нет правильного ответа
9. Что из перечисленного относится к высокому уровню риска использования в целях ОД?

 a. обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

 b. внесение наличных денежных средств в качестве оплаты задолженности по договору кредита

 c. злоупотребление организациями, для финансово-хозяйственной деятельности которых характерен значительный оборот наличности

9. 4.   внесение наличных денежных средств через кассу кредитной организации
   5. безналичные банковские переводы средств под видом оплаты услуг или займов
   6. использование электронных кошельков
10. Какая организационно-правовая форма юридических лиц наиболее подверженаиспользованию в совершении предикатных преступлений и легализации доходов?
    1. Публичные акционерные общества
    2. Непубличные акционерные общества
    3. Общества с ограниченной ответственностью
    4. Потребительские кооперативы
11. Выберете причины использования электронных кошельков в целях финансирования терроризма:

b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет

1. 1. высокая доступность и распространенность

11. 3. возможность оформления на подставных лиц
    4. упрощенная идентификация
    5. верно a, b, c
    6. a, b, d
    7. верно все
12. Какие уязвимости характерны для использования недвижимого имущества в целях ОД?
    1. возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет
    2. возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора
    3. все вышеперечисленное
    4. нет правильного ответа

13.К какому уровню риска использования в целях ОД отнесены сделки по приобретению драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий?

13. 1. повышенный
    2. умеренный
    3. низкий
    4. нет правильного ответа
14. С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться виртуальныеактивы?

 a. для расчетов при осуществлении преступной деятельности или в качестве оплаты за участие в преступной деятельности

Правильный ответ выделен желтым цветом !!! Правильных ответов может быть два и более!  b. для расчетов преступниками при приобретении на преступные доходы недвижимого и движимого имущества, объектов роскоши и др. за рубежом c. для сокрытия владения

d. как средства перемещения («расслоения»)

15. С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться отдельные продукты и услуги страхового сектора?

 a. вывод денежных средств за рубеж с использованием платежей по договорам перестрахования

15. 2. интеграция преступного дохода в приобретение страховых продуктов
    3. вывод денежных средств на счета иных лиц путем заключения договора инвестиционного страхования в пользу третьего лица (выгодоприобретателя)  d. все вышеперечисленное
16. С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться операторы сотовой связи?

 a. для проведения теневых расчетов и возможного транзита денежных средств между физическими лицами путем пополнения баланса одних лиц за счет баланса другого абонента

 b. для обналичивания денежных средств со счетов компаний путем списания с корпоративных карт юридических лиц на лицевые счета абонентов сотовой связи, последующего возврата средств на банковские карты физических лиц после